业务活动和企业哲学


INNOVESTOR 的各项活动都专注于资产管理,每一位资产管理人都具有超过15年的
实践经验,并且还在继续累积。INNOVESTOR 以最强的专业能力和谨慎态度经营业
务,并且从客户的利益出发,不断响应金融市场的各种变化。


独立性

INNOVESTOR 作为独立的资产管理公司从事经营活动,不存在利益冲突,也不受到任
何外部因素的影响,不对银行或第三方承担责任。INNOVESTOR 具备一切前提和方
法,以客户的利益持续地保持这种独立性。


基础配置

INNOVESTOR采用最先进的IT技术,并且拥有最新的交易所和投资信息及
Crédit Suisse 和瑞士境内其它银行的客户账户。

这种顶级的基础配置保证了最佳的灵活性,并使 INNOVESTOR 可以快速、高效地监
控和执行投资策略。另外这还实现了一种个性化、以需求为导向的客户服务,不存在
银行中经常发生的官僚主义泛滥的现象。


质量

作为瑞士的股份公司 ,INNOVESTOR 的目标设定不仅着眼于实现增长,而且着眼于改
善质量。由于每位资产管理人拥有不计其数的客户,因此要对个人的需求、风险承担
准备和风险承受能力进行深入的研究。在资产管理人及其代理人的持续工作下产生了
长期的伙伴式合作关系。每一位客户都拥有一位可以随时为其提供服务的资产管理
人。


全面金融咨询

资产管理包括有限的服务,特别是处理客户的日常财务事务。除此之外,
INNOVESTOR 还与临近的位于瑞士的专家和其它国家的专家进行紧密的合作。
INNOVESTOR 有能力在各个资产相关方面提供短期有效的解决方案,包括融资、意外
事件规划问题、婚姻法和继承法问题及保险法、公司法和税法方面的问题。
INNOVESTOR 与各合作伙伴在瑞士和欧洲的不动产市场上都具有出色的表现,不仅为
您提供获得私有住房的机会,而且还为您提供拥有商业地产的机会。



客户和资产策略

伙伴式的客户服务

INNOVESTOR 首先是为私人客户提供服务,这需要个性化、以需求为导向的资产管理
并寻求长期的合作关系。

在INNOVESTOR 的质量导向的长期目标设定中,应以客户为中心。重信用的资产管
理不应只将利润最大化作为目标。安全性和友好的服务具有决定性作用。
INNOVESTOR 的最高目标是建立起以合作、信任、安全和可靠为基础的客户关系。
INNOVESTOR 明白,这种具有相互信任和理解的合作不会自动产生;必须通过努力才
能获得并且始终可以证明这种合作。


合作关系和透明度

投资的成功在很大程度上取决于对个人投资目标及环境和客户的个人需求的准确了
解。另外,一位寻求资产管理的客户不仅在业绩方面保有很高的期望,对透明度和谨
慎性也有很高的期望。

我们确信,为了满足客户的高期望,在各项交易中保持透明度是不可或缺的。我们将
透明度理解为一种能力,即在一方面随时将其投资的状况告知客户,在另一方面向客
户说明每项交易的原因及对最新的投资策略加以解释。

通过这种告知可以使客户理解各项投资及其业绩表现,并进行跟踪和批判式的评价。
INNOVESTOR 为它的每一位客户都提供这种透明度。


独立咨询和安全性

INNOVESTOR 将客户利益的安全性看作是合作关系中的关键。各项交易由客户的银行
在一份明确说明资产管理授权书的框架内开展,每一项买入和卖出操作都直接在客户
的账户上完成。这样,客户可以定期通过银行或 INNOVESTOR 了解到每一项交易。
有价证券存放在银行,在未获得客户同意的情况下,INNOVESTOR 既不可以提取,也
不可以抵押。每个有价证券储户的业绩表现都由银行计算。


个性化

INNOVESTOR 为全世界的客户提供服务,客户不同的出生和心态都反映在相应投资组
合中的特定投资目标上。INNOVESTOR 非常重视个性化的投资战略和在个人谈话中确
定下来的投资策略。


投资人概况

保守 — 投资人具有很少的风险承担准备、中期的投资眼光和高水平的流动资产需求,
其最为看重的是持续的收入和票面价值的资本取得。


平衡 — 投资人具有适中的风险承担准备、中期到长期的投资眼光和很少的流动资产需
求,其最为看重的是真正的资本增值,而收入需求只处于次要地位。

活跃 — 投资人具有高水平的风险承担准备、长期的投资眼光,没有流动资产需求和收
入需求,对其而言真正的资本增值具有最高的优先权。

从我们的各种样例投资组合中,您可以了解到不同投资目标的相应资产分配情况。它
们构成了我们在考虑您的个人需求的条件下的投资管理的基础。


策略的执行

在明确客户的各项个人要求和风险承受能力后,按照以下考虑因素制定投资组合:

1. 通过在各个国家、行业和货币进行符合目的的多元化分配来尽可能使风险与收益
   之间的关系达到最佳状态。对此 INNOVESTOR 支持的是“现代投资组合理论”中
   的知识。
   
   
2. 经济框架条件:(自上而下的方法)例如其中包括经济发展趋势、通货膨胀、国家
   债务政策、税收、教育水平、生产率、货币政策等。
   
   
3. 新生市场、商品和未来技术(自下而上)。根据风险情况直接对新工业化国家、原
   料和未来技术投资,例如替代性能源或纳米技术。
   
   
4. 税收:考虑相应的个人税收因素。

费用

我们为资产管理中的服务对每一项被管理的投资都收取固定的酬金(资产管理费)。
酬金的额度取决于我们管理的资产的规模和投资策略。

另外还收取10%的业绩费。


业绩、成绩证明

每年年底与客户至少进行一次业绩讨论。处于慎重原因的考虑并不发布业绩证明。
INNOVESTOR 的强项之一就是个人投资策略(不是标准化的投资组合),因此一般性
的业绩证明不具有效力。



与INNOVESTOR建立关系

INNOVESTOR非常重视满足客户的需求、要求和投资哲学。

INNOVESTOR一般通过在苏黎世或在客户的居住地与客户直接交谈来建立关系。如果
无法立即进行谈话,则 INNOVESTOR 的管理人员会通过电话或书面方式与客户建立
联系,以便:

° 与客户一同确定投资策略,
° 帮助客户完成与银行建立关系的手续。

押金在瑞士或外国的各家银行进行管理,主要是在苏黎世的 Crédit Suisse 银行和
银行,及德国的 Hauck & Aufhäuser 银行。

INNOVESTOR 提供个性化的服务,并保证客户随时可以享受到这种服务。


公司信息