Independencia
INNOVESTOR trabaja como sociedad administradora de bienes independiente, es libre de conflictos de intereses, sin influencias ajenas o compromisos con bancos o terceros. INNOVESTOR dispone de todas las condiciones y recursos para garantizar esta independencia a largo plazo en el interés de los clientes.

Infraestructura
INNOVESTOR utiliza las tecnologías de la información más modernas y tiene acceso a la información más reciente sobre bolsas e inversiones, y además tiene acceso a cuentas de clientes de Crédit Suisse y otros bancos en Suiza.

Esta infraestructura de primera clase garantiza óptima movilidad y permite a INNOVESTOR una supervisión y realización rápida y eficiente de las estrategias de inversión. Además permite un servicio al cliente personal y orientado en las necesidades, sin demasiada burocracia como es conocida muchas veces de los bancos.

Calidad
Como sociedad anónima suiza, INNOVESTOR con sus objetivos a largo plazo no se orienta solamente en el crecimiento sino también en la calidad. Cada administrador de bienes tiene un número limitado de clientes, de este modo puede considerar más intensamente las necesidades personales y la disposición y capacidad de riesgo. A través de la continuidad de los administradores de bienes y de sus recíprocos sustitutos surge una cooperación participativa a largo plazo. Cada cliente tiene su administrador de bienes quien lo atiende en todos los aspectos.

Asesoramiento financiero integral
La administración de bienes incluye las prestaciones de servicios relacionadas, en especial también la gestión de asuntos financieros cotidianos de clientes. En todos los asuntos que van más allá de esto, INNOVESTOR trabaja estrechamente con especialistas cercanos en Suiza así como en otros países. INNOVESTOR es capaz de ofrecer soluciones eficientes a corto plazo en todos los asuntos relevantes a bienes. Esto también incluye literalmente financiaciones, cuestiones de planificación preventiva, del derecho matrimonial y sucesorio, así como temas del derecho de seguros, sociedades e impuestos. INNOVESTOR es representada muy bien por sus socios en el mercado inmobiliario suizo y europeo y le ofrece la posibilidad de adquirir no sólo casas privadas, sino también inmuebles comerciales.
 
 
 
CLIENTES Y ESTRATEGIA DE INVERSIONES
Atención cooperativa al cliente
INNOVESTOR atiende en primer lugar a clientes privados que necesitan una administración de bienes personal y orientada en las necesidades y que buscan una cooperación a largo plazo.

En los objetivos de INNOVESTOR a largo plazo, los cuales están orientados en la calidad, el cliente está en el centro. La administración seria de bienes no sólo puede tener como objetivo la maximización de beneficios. La seguridad y una atención dedicada son decisivas. El objetivo más importante de INNOVESTOR es una relación con el cliente basada en la cooperación, confianza, seguridad y confiabilidad. INNOVESTOR es consciente de que tal cooperación con confianza y comprensión mutua no se desarrolla en forma automática; tiene que ser elaborada y demostrada permanentemente.

Cooperación y transparencia
El éxito de las inversiones depende en gran parte de la información exacta sobre los objetivos personales para las inversiones, así como del ambiente y de las necesidades personales del cliente. Además, un cliente que busca una administración de bienes no sólo tiene expectativas altas respecto del rendimiento, sino también respecto de la transparencia y diligencia.

Estamos convencidos de que la transparencia es imprescindible en todas las transacciones para poder cumplir con las altas expectativas de los clientes. Por transparencia entendemos la capacidad de por un lado informar al cliente en todo momento sobre el estado de sus inversiones, pero por el otro lado de presentar también las razones por cada transacción y de explicar la actual estrategia de inversión.

Con esta información, el cliente es capaz de entender las inversiones y su rendimiento, de seguirlas y de juzgarlas de forma crítica. INNOVESTOR ofrece esta transparencia a cada uno de sus clientes.

Asesoramiento independiente y seguridad
INNOVESTOR considera la seguridad de los intereses del cliente como fundamental en la relación de cooperación. Los negocios se realizan en el marco de un poder de administración de bienes claramente descrito por el banco del cliente, donde todas las órdenes de compra y venta se tramitan directamente a cuenta del cliente. De este modo, el cliente es informado regularmente sobre cada transacción o por el banco o por INNOVESTOR. Los valores permanecen en el banco, INNOVESTOR no los puede retirar ni invertir sin el consentimiento del cliente. El rendimiento de cada portafolio es calculado por el banco.

Individualidad
INNOVESTOR atiende a clientes en todo el mundo, los diferentes orígenes y mentalidades de los clientes se reflejan en los objetivos específicos de inversión de los portafolios correspondientes. INNOVESTOR da mucha importancia a la estrategia de inversión que es individual y fijada en la conversación personal.

Perfiles de inversores

Conservador – Inversores con poca disposición al riesgo, horizonte de inversión a mediano plazo y alta necesidad de liquidez, un ingreso constante y la conservación de capital nominal están en primer plano.

Equilibrado – Inversores con moderada disposición al riesgo, horizonte de inversión a mediano hasta largo plazo y necesidad de liquidez más bien pequeña; está en primer plano el crecimiento de capital real, y la necesidad de ingresos tiene menos importancia.

Dinámico – Inversores con alta disposición al riesgo, horizonte de inversión a muy largo plazo, sin necesidad de liquidez y de ingresos; el crecimiento de capital real tiene la prioridad más alta.

En nuestros portafolios de muestra puede consultar el reparto de activos (Asset Allocation) de los diferentes objetivos de inversión. Este reparto forma la base de nuestra administración de bienes considerando sus necesidades individuales.

Realización de la estrategia
Después de haber aclarado exactamente todas las pautas personales y la capacidad de riesgo del cliente, el portafolio es compuesto según las consideraciones siguientes:

1. Mejor optimización de la relación entre riesgo y ganancia a través de una diversificación conveniente en diferentes países, ramas y monedas. INNOVESTOR se apoya aquí en los conocimientos de la "Teoría moderna del portafolio".
   
   
2. Condiciones económicas marco: (Aproximación Top Down) De ello forman parte p.e. coyuntura, inflación, política estatal de deudas, impuestos, nivel de formación, productividad, política monetaria, etc.
   
   
3. Mercados emergentes, commodities y tecnologías orientadas en el futuro (Bottom Up). Según el perfil de riesgo, las inversiones se realizan directamente en países emergentes, recursos y tecnologías orientadas en el futuro, como p.e. energías alternativas o nanotecnología.
   
   
4. Impuestos: Consideración de los respectivos aspectos personales de los impuestos.

Tarifas
Por las prestaciones de servicios en la administración de bienes elevamos un honorario fijo (honorario de administración de bienes) a los respectivos bienes administrados. El monto del honorario depende del tamaño del bien administrado por nosotros y de la estrategia de inversión.

Adicionalmente, se cotiza una tasa de rendimiento (Performance Fee) de un 10%.

Rendimiento, índice de rendimiento
Se habla por lo menos una vez por año, a finales del año, con el cliente personalmente sobre el rendimiento. Por razones de discreción no se publican los balances de rendimiento. Una de las fortalezas de INNOVESTOR es, entre otras, la estrategia de inversión personal (no hay portafolios estándar), de modo que un balance de rendimiento general no tiene valor informativo.
 
 
 
ENTRAR EN RELACIÓN CON INNOVESTOR

Para INNOVESTOR es muy importante cumplir con las necesidades, exigencias y filosofías de inversión de los clientes.

Generalmente se entra en relación por medio de una conversación personal o en Zurich o en el domicilio del cliente. Si esto no es posible de inmediato, la gerencia de INNOVESTOR se comunicará por teléfono o por escrito con el cliente para:

• fijar con el cliente una estrategia de inversión
• ayudarle con las formalidades para entrar en relación con un banco.

Los Depósitos son atendidos en diferentes bancos en Suiza y en el extranjero, sobre todo en los bancos Crédit Suisse en Zurich, así como en el banco Hauck & Aufhäuser en Alemania.

INNOVESTOR ofrece un servicio personal y asegura que este esté a disposición del cliente en todo momento.