Independência
Por ser uma empresa independente de gestão patrimonial, a INNOVESTOR não está sujeita a conflitos de interesse, influências externas ou obrigações para com bancos ou terceiros. Visando o interesse de seus clientes, a INNOVESTOR dispõe de todos os pré-requisitos e recursos para garantir essa independência a longo prazo.

Infra-estrutura
A INNOVESTOR utiliza as mais avançadas tecnologias de informação e possui acesso aos dados mais recentes das bolsas de valores e diferentes aplicações como também às contas de clientes nos bancos Crédit Suisse e outros bancos suíços.

Esta infra-estrutura de primeira linha garante a otimização da mobilidade e permite à INNOVESTOR rapidez e eficiência no monitoramento e na execução das estratégias de investimento. Além disso, ela permite o atendimento personalizado e orientado para as necessidades do cliente, sem a burocracia excessiva freqüentemente encontrada no relacionamento com bancos.

Qualidade
Sendo uma sociedade anônima suíça com metas de longo prazo, a INNOVESTOR não está apenas orientada para o crescimento, mas também para a qualidade. Como temos um número restrito de clientes por gestor de investimentos, torna-se possível um atendimento mais personalizado às necessidades individuais avaliando caso a caso a disposição e capacidade para assumir riscos. A continuidade dos gestores e de seus respectivos suplentes permite o desenvolvimento de uma cooperação de longo prazo. Cada cliente é atendido por um gestor que o orienta em todas as questões relacionadas ao seu patrimônio.

Consultoria financeira universal
A gestão patrimonial abrange todos os serviços relacionados, especialmente as operações financeiras cotidianas de nossos clientes. Para demais prestações de serviço, a INNOVESTOR mantém estreito contato com especialistas de confiança, na Suíça como também em outros países. A INNOVESTOR consegue oferecer soluções eficientes e rápidas para todas as questões patrimoniais, nas quais se incluem também financiamentos, questões sobre o planejamento previdenciário, direito matrimonial e hereditário, assim como assuntos relacionados a seguros e/ou questões societárias e tributárias. Através de seus parceiros, a INNOVESTOR está muito bem representada no mercado imobiliário da Suíça e de outros países europeus, oferecendo a possibilidade de adquirir não somente imóveis residenciais, mas também bens de raiz para uso comercial.
 
 
 
CLIENTES E ESTRATÉGIA DE INVESTIMENTO
Atendimento personalizado ao cliente
A INNOVESTOR atende, acima de tudo, clientes particulares que procuram uma gestão personalizada de seu patrimônio, orientada às suas necessidades e visando uma parceria de longo prazo.

A meta de longo prazo principal da INNOVESTOR é garantir um serviço de qualidade para o seu cliente. Uma gestão patrimonial séria deve visar não somente a maximização dos lucros; segurança e um ótimo atendimento são decisivos. O maior objetivo da INNOVESTOR é manter um relacionamento com o cliente que enfoque a parceria, confiança, segurança e confiabilidade. A INNOVESTOR está ciente de que uma parceria neste sentido, com confiança e compreensão mútuas, não surge de forma automática; ela é o resultado dos esforços realizados e deve ser permanentemente posta à prova.

Parceria e transparência
Em grande parte, o sucesso do investimento depende de informações precisas sobre os objetivos individuais relacionados à aplicação, às necessidades pessoais e à situação específica do cliente. Além disso, o cliente que procura a gestão de seu patrimônio possui grandes expectativas não somente no que se refere ao desempenho, mas também à transparência e dedicação.

Temos certeza que a transparência em todas as transações é indispensável para atender às expectativas dos clientes. Entendemos transparência como a capacidade de informar o cliente, a qualquer hora, sobre o estado de seus investimentos, detalhando a razão de cada uma das transações para explicar a atual estratégia de aplicação.

Esta informação possibilita ao cliente a compreensão, o acompanhamento e a avaliação criteriosa do desempenho de suas aplicações. A INNOVESTOR oferece esta transparência a cada um dos seus clientes.

Consultoria independente e segurança
A INNOVESTOR considera que a segurança dos interesses dos clientes é um fator essencial no relacionamento entre parceiros. Os negócios são realizados por meio do banco do cliente, que concede à INNOVESTOR uma procuração específica para fins de gestão patrimonial, com as ordens de compra e/ou venda processadas a débito do cliente. Desta forma, o cliente é periodicamente informado, pelo banco ou pela INNOVESTOR, sobre cada uma das transações. Os títulos permanecem nas mãos do banco, e a INNOVESTOR não pode retirá-los nem negociálos sem a anuência do cliente. O desempenho de cada uma das aplicações em títulos será calculado pelo banco.

Individualidade
A INNOVESTOR possui clientes no mundo inteiro, e as diferentes origens e mentalidades dos clientes se refletem nos objetivos específicos de cada uma das respectivas carteiras de investimento. A INNOVESTOR atribui grande valor à estratégia de investimento definida individualmente e pessoalmente com cada um dos clientes.

Perfis dos investidores

Conservador – Investidor com pouca disposição para assumir riscos, horizonte de investimento de médio prazo e alta necessidade de liquidez, cujas prioridades são a renda contínua e o aumento nominal do capital.

Equilibrado – Investidor com disposição moderada para aceitar riscos, horizonte de investimento de médio a longo prazo e necessidade de liquidez relativamente baixa, cuja prioridade é o aumento real do capital, com a necessidade de obter uma renda periódica ficando em segundo lugar.

Dinâmico – Investidor com grande disposição para assumir riscos, horizonte de investimento de prazo muito longo e sem necessidade de liquidez ou fonte de renda, com a prioridade máxima de obter um aumento real do capital.

Nossos modelos de carteiras de investimento demonstram a respectiva alocação dos ativos de acordo com os diversos objetivos de investimento. Eles constituem a base da nossa gestão patrimonial, levando em consideração as necessidades específicas dos clientes.

Realização da estratégia
Após a definição precisa de todos as determinantes pessoais e da disposição de risco do cliente, a carteira de investimento será composto de acordo com as seguintes considerações:

1. Melhor otimização possível da relação risco/rendimento por meio de uma diversificação adequada em diferentes países, setores, e moedas. Para cumprir este objetivo, a INNOVESTOR se baseia nos princípios da Moderna Teoria de Portfólio.
   
   
2. Condições macro-econômicas (abordagem top-down) tais como: conjuntura, inflação, política pública de endividamento, impostos, nível educacional, produtividade, política monetária, etc.
   
   
3. Mercados emergentes, commodities e tecnologias orientadas para o futuro (bottom up). Dependendo do perfil de risco, os investimentos são feitos diretamente em países emergentes, matérias primas ou tecnologias orientadas para o futuro, tais como energias alternativas ou nano-tecnologia.
   
   
4. 4. Impostos: São considerados os respectivos aspectos tributários individuais.
   

Tarifas
Pelos serviços de gestão patrimonial cobramos uma taxa fixa (taxa de gestão patrimonial) sobre os respectivos investimentos administrados. O valor da taxa depende do valor do patrimônio administrado por nós e da estratégia de investimento.

Adicionalmente, é cobrada uma taxa de desempenho de 10%.

Desempenho, demonstrativo de desempenho
O desempenho será avaliado, em conjunto com o cliente, pelo menos uma vez por ano, ao final do exercício. Por motivos de discrição, os demonstrativos de desempenho não serão publicados. Um dos pontos fortes da INNOVESTOR é, entre outros, a estratégia de investimento personalizada (sem carteiras de investimento padrão); portanto, um demonstrativo do desempenho geral não seria expressivo.
 
 
 
CONTATO COM A INNOVESTOR

A INNOVESTOR valoriza o atendimento das necessidades, exigências e filosofias de investimento dos clientes.

Em regra, o contato será estabelecido mediante uma conversa pessoal, em Zurique, ou no local de residência do cliente. Caso um encontro não seja imediatamente possível, um gestor da INNOVESTOR entrará em contato com o cliente por telefone ou correspondência escrita para:

• definir uma estratégia de investimento em conjunto com o cliente
• ajudar-lhe nas formalidades referentes ao estabelecimento de contato com um banco.

Os depósitos serão feitos em diversos bancos na Suíça e no exterior, principalmente nos bancos Crédit Suisse em Zurique e Hauck & Aufhäuser na Alemanha.

A INNOVESTOR oferece um atendimento personalizado e assegura que este esteja à disposição do cliente a qualquer hora.